Perdamos el miedo a los impuestos

🇲🇽 México 22 de abr. de 2021

Estamos en el mes de abril, mes para hacer la declaración anual de impuestos, y para los que vivimos en México, tenemos uno de los sistemas más complejos y confusos del mundo.

Asi que para que no nos agarren en curva, nos juntamos con nuestros amigos de Sin Conta para hacerles las preguntas más comunes nos explicaron todo lo que tenemos que saber para cumplir y estar al día con nuestra responsabilidad como ciudadanos y profesionales.

¿Si tuviéramos que agrupar o segmentar a las personas físicas? ¿Cómo lo haríamos?

  1. Asalariados (Tienen que hacer declaración anual) - No quiere decir que no paguen impuestos, si no que, se los descuentan en la nómina.
  2. No asalariados (Tienen que hacer declaraciones mensuales o bimestrales además de la anual)

¿Los asalariados, si lo quisieran, podrían hacer su declaración por sí solos?

Si, lo único que tendrían que hacer es hablar con la empresa en donde trabajan para que la hagan ellos mismos y no la empresa por ellos.

Entrar al SAT (Que también hay que mencionar que es uno de los sistemas de facturación mas avanzados que hay en el mundo) y hacerla ahí mismo.

¿Por qué a veces, cuando hacemos la declaración nos da a devolver y a veces a pagar?

La devolución de impuestos es por que pagaste de más. Es como si le hubieras prestado dinero al SAT, esto se debe a que cuando haces tu declaración anual, el SAT hace un cálculo lineal y hay veces que en tus ingresos hay picos. (Por ejemplo, si recibiste un bono, el aguinaldo etc) En estos ingresos también te retienen por lo que cuando se hace el cálculo lineal el SAT ve que pagaste impuestos de más.

Aunque a todos nos gusta que nos devuelvan una lanita inesperada, lo ideal es salir tablas en este cálculo anual, eso querrá decir que durante el año pagaste los impuestos justos. No le prestaste dinero al SAT y tampoco pagaste de menos.

Hablemos de trabajadores independientes ¿Todos los trabajadores están obligados a declarar?

¡Si! Todos estamos obligados a declarar. Ya sea mensual o bimestralmente y siempre depende el régimen que haya como persona fisica. Si trabajas para plataformas tecnologicas tienes que presentar tu declaración anual y en algunos casos también mensual-bimestral.

En México existen dos impuestos principales:

  • ISR (Impuesto sobre la renta) - Este es un impuesto anual pero vas haciendo pagos mensuales. Te lo dividen en parcialidades para que vayas pagando poco a poco. En el SAT puedes encontrar las tablas que te indican cuanto tienes que pagar, dependiendo de tus ingresos.
  • IVA (Impuesto sobre valor agregado)-  Este es un impuesto que se paga de manera definitiva de forma mensual. En la declaración anual no se presenta declaración del IVA por q esta se hace mensualmente. Y este es la que más sale a pagar en personas físicas.

¿Hay alguna forma de pagar menos impuestos al mes? ¿Cómo lo hago?

Es muy importante tener un equilibrio. Sabemos muy bien que el impuesto se va a generar entre lo ingresado y lo gastado que sea deducible.

Un impuesto es una utilidad que tú tuviste. Si tu llegas a tener un equilibrio ingreso-gasto vas a bajar tus impuestos pero hay que ser razonable. No es redituable que te gastes todo el dinero que recibes por no pagar impuestos. Hay que tener un balance y saber qué gastos debes y puedes hacer para deducir.

¿Qué pasa con las facturas? ¿Cuando debo o no debo pedir factura?

Es bueno pedir la factura de todo lo que tenga que ver con tu negocio.

Aquí en México hay un tema que se está poniendo de moda: Discrepancia Fiscal. Si tienes más gastos facturados que los impuestos que declaras tienes un problema por que el SAT dice, ¨¿De dónde salió el dinero para pagar todo lo que gastaste?¨

Es importante saber que no todos los gastos son deducibles. Tienen que tener que ver con tu negocio. Hay veces por ejemplo que llevamos a comer a un cliente por pero el deducible de esa comida es muy pequeño por lo que siempre recomendamos  intentar excluir esos temas de tu facturación (comidas, alcohol etc...) ya que no te va a ayudar mucho y aveces puede hasta perjudicarte

¿Qué es deducible?: Lo principal y más importante para pedir factura, es que los gastos sean esenciales para tu trabajo. Por ejemplo el transporte, la gasolina, papelería, computadora, tu servicio de celular etc...

Todo depende de tu actividad laboral y lo que necesites para llevarla a cabo.

Es importante también que sepas que la gasolina NO se debe pagar en efectivo por que la hace no deducible, ni tampoco los gastos mayores a 2 mil pesos.

Tip: Recuerda pagar con tu tarjeta Lana, esto te ayudará a llevar el control de tus gastos y tener el control de las facturas que hiciste.

¿Cómo se si estoy al día y en orden con el SAT?

En la pagina de hacienda > otros tramites > opinión de cumplimiento.

Entras con tus credenciales y ahi te sale positiva o negativa. Te dicen que declaraciones debes o si tienes algún crédito fiscal (que son multas). El SAT te arroja un PDF y ahi lo puedes descubrir.

¿Cuáles son estas credenciales que mencionas?

Son las credenciales para entrar a la página de el SAT. Saber más

¿Qué pasa si estoy atrasado con el SAT?

Recibimos muchos casos que llegan con un año o dos de retraso. Se pueden presentar declaracion atrasada, haciendo el calculo de facturas pero es importante ponerse al día ya que tendrás recargos y actualizaciones que se sumarán a lo que tienes que pagar y mientras más tiempo pasa mayor van a ser. Pueden haber multas de hasta 3,000 pesos .

¿Cuál es el impacto de no estar al día en el SAT? ¿De qué manera eso te bloquea en tu actividad económica con tu trabajo?

Las multas y recargos fiscales aparecen en el buró de crédito desde el año pasado. El SAT no quiere meterte a la cárcel puedes estar tranquilo, ¡Pero! afecta tu historial en buró de crédito. Así que no se te olvide estar al pendiente para evitar recargos fiscales o una mancha en tu buró.

Diferencia entre lo contable y los fiscal

  • Fiscal: Son tus obligaciones fiscales es decir los impuestos de debes pagar al SAT tu calculo de impuestos, va ir con todo lo que facturas y con base a ese se basa tu contabilidad fiscal.
  • Contable: Es más para llevar un control con tus gastos, y todos los movimientos que realices, tal vez gastos que no pudiste facturar.

¿Qué son las retenciones?

Cuando trabajas para una empresa, la empresa está obligada a pagar impuestos por ti y es por eso que te hacen retenciones por un monto de lo que vas a ganar para hacer el pago de esos impuestos. Es un monto que te quitan, por eso es importante que calcules bien cuanto te van a retener de estos impuestos.

¡OJO! Recuerda que el IVA que te retienen es a nombre del SAT y es dinero que te quitan, pero son impuestos pagados y en el futuro ya no tienes que desembolsar dinero porque ya lo paga alguien por ti.

¿Qué es el RIF?

Es un regimen de incorporación fiscal es una figura nueva que busca nuevas personas que se integren a tributar y te dan ciertos benéficos como:

  • El primer año tienes el 100% por deducción de impuestos y va reduciendo cada año 10% hasta que se acaba.
  • Vas a tener que presentar tu declaración de forma bimestral y no anual.

Si quieres ser RIF no debes tener una actividad anterior como actividad empresarial o profesional, puedes ser RIF y trabajar en plataformas tecnológicas si vendes algún producto o servicio por otra parte. Puedes tener mas de una actividad, como sueldos y salarios, dividendos. servicios profesionales etc...junto con el RIF.

¿Qué pasa si tengo inversiones?

Hay dos intereses importantes cuando hacer una inversión.

  • Cualquier institución que pertenezca al sistema financiero Mexicano hasta que no llegues a los 100.00 pesos de intereses reales (quitarle el monto de inflación) no tendrías que presentar una declaración. Cuando sobrepases el monto de intereses reales tienes que presentar una declaración por intereses. Las retenciones que te haga alguna institución del sistema financiero se van a considerar impuesto pagado.

Las empresas Fintech las empresas que están reguladas por la CNBV (comisión nacional bancaria y de valores), entra en el mismo caso de instituciones que pertenecen al sistema financiero como el ejemplo anterior.

  • Si no está regulado en el sistema financiero mexicano hay un regimen de los otros ingresos y tendrías que declarar los intereses por préstamos en el país mas no de entidad y generar un retención importante.
¡Ojo aquí! Como recomendación debes investigar que la institución donde vas a invertir esta regulada o no, para ver la manera en que te van a pagar para ver que tipo de intereses vas a declarar.

¿Puedo hacer yo solo mi contabilidad?

¡Si! siempre y cuando tengas conocimiento básico en la declaración de impuestos, aunque podrías ser susceptible a cometer un error, así que te recomendamos que siempre te asesores con alguien que tenga experiencia.

En SinConta tu puedes llegar a tener control de tus impuestos :

  • Declaración de forma automática, por si se te llegara a olvidar.
  • Te enseñan a hacer el calculo de tus impuestos para aprovechar mejor tu dinero.
  • Con un precio razonable.
  • Siempre con asesorías y respaldos de tu contador.

¿Qué hago si mi firma fiel se vence?

La fiel se vence cada 4 años, es mas fácil que la renueves en la plataforma antes de su vencimiento. En caso de que ya este vencida tienes que renovar directamente en las oficinas del SAT solicitando una cita. Como recomendación no dejes que se venza y renuévala cada 3 años.

Si tienes cualquier otra duda no preguntanos en la Comunidad o directamente en la app de Lana ve a el apartado de el SAT y ponte en contacto con Sin Conta.

*Lana no da asesoria fiscal, para acceder a ella tienes que contactar con SinConta a través de la app.



Etiquetas